PROGRAMME DE LICENCE EN ASSURANCES BANQUE ET FINANCES (ASBF)

• DURRE DE LA FORMATION : Six (6) semestres
• Nombre de crédit : 180
• Cours : 162
• Stage : 10
• Mémoire : 8

La formation est structurée en Unités d’Enseignements représentatives d’un domaine de compétences.

ORIENTATION DE LA FORMATION

Ce programme doit permettre aux diplômés d’ exercer des activités à caractère commercial, technique et de gestion, de la souscription au règlement, en assurance de biens et de responsabilité ou en assurance de personnes et en banque en relation avec tous types de clients.

Objectifs de la formation

Le programme de Licence en Assurances Banque et Finances a pour objectifs de rendre le diplômé capable de :

· d’accéder directement à des postes opérationnels dans tout type ou taille d'entreprises : banques, entreprises d’assurance et de réassurance, cabinets de courtage d’assurance et de réassurance, cabinets d’expertise en assurance ou les départements de gestion de risques et assurance d’entreprises de tailles importantes

· d’accéder aux études spécialisées en Master I et autres domaines de la banque et des assurances

BESOINS DE LA SOCIETE

Sur un marché très concurrentiel, sociétés bancaires et assureurs recherchent des profils de niveau bac + 3 particulièrement prisés pour faire face à la sophistication des produits et à l’évolution des métiers et pour gérer un nombre toujours plus élevé de contrats, de produits financiers et de comptes.

BESOINS DE L’ETUDIANT

Si l’heure est à des qualifications plus élevées, les formations à bac + 3 restent cependant appréciées des recruteurs : les apprenants recherchent des diplômes qui constituent une bonne porte d’entrée dans le monde du travail tel est le cas de Licence en Assurances Banque et Finances.

L’apprenant en Licence en Assurances Banque et Finances a besoin d’une formation polyvalente en Assurance Banque et Finances afin de travailler dans tout type d'entreprise.

FONCTION DE TRAVAIL

La présente formation a pour objectif de préparer aux métiers suivant :

· Chargé de clientèle,

· Collaborateur d’agence

· Conseiller bancaire

· Chargé du conseil et de la vente d’assurance en agence,

· Courtier d’assurance (en indépendant pour le compte de plusieurs compagnies d’assurance),

· Responsable clients

· Agent de banque

· Gérant d’une structure de micro finance

· Caissier principal

· Assistant de gestion.

REFERENTIEL DE COMPETENCES

Compétences générales communes

1. Appliquer les techniques d’expression
2. Produire un rapport
3. Utiliser les technologies de l’information et de la communication (TIC)
4. Coordonner les équipes de travail
5. Défendre le mouvement associatif et de la citoyenneté
6. Appliquer les techniques et méthodes quantitatives
7. Expliquer les notions fondamentales de l’économie politique
8. Interpréter l’entreprise et son environnement national et international
9. Expliquer les dispositions générales sur les lois et la réglementation.

Compétences générales propres

1. Construire une argumentation juridique relative aux contrats d’assurance

2. Expliquer la règlementation bancaire

3. Distinguer les produits et services liés à la banque/assurance

4. Elaborer les budgets

5. Appliquer les techniques comptables

6. Utiliser les outils financiers et statistiques

7. Appliquer les outils de la comptabilité bancaire

8. Analyser les opérations liées au fonctionnement des banques et assurances

9. Evaluer les différentes finalités des banques et assurances

10. Utiliser l’anglais pour ses applications en banque et assurance

11. Utiliser les outils de gestion dans des cas pratiques

Compétences spécifiques

1. Informer le client ou le prospect

2. Conseiller le client ou le prospect ;

3. Participer à l'élaboration d'une offre de produits et/ou de services pour chaque client ou prospect ;

4. Gérer de manière personnalisée les contrats ;

5. Contribuer à la fidélisation des clients et au développement du portefeuille.

6. Appliquer les techniques bancaires

7. Appliquer les techniques de l’assurance et de la réassurance

8. Réaliser un projet d’affaire.

9. Etablir le tableau de bord financier

10. Utiliser les logiciels de comptabilité et de la finance

11. Interpréter les faits relatifs à la micro finance

12. Contribuer à l’organisation du système comptable

13. Effectuer le suivi et l’optimisation de la trésorerie

14. Appliquer les techniques comptables des sociétés

VII. TABLEAU DE SPECIFICATION

VII.1. Tableau de spécification global des compétences

Compétences	Apprendre Mémoriser	Comprendre Expliquer	Appliquer Produire	Total
1. Compétences générales communes à tous les programmes	11	9	4,5	24,5
2. Compétences générales propres au programme	8	15,5	11	34,5
3. Compétences spécifiques	9	12	20	41
TOTAL	28	36,5	35,5	100

VII.2. Tableau de spécification des compétences générales communes

Compétences générales communes	Apprendre Mémoriser %	Comprendre Expliquer %	Appliquer Produire %	Total %
1. Appliquer les techniques d’expression	4	6,5	4	11,5
2. Produire un rapport			3	2
3. Utiliser les techniques de l’information et de la communication (TIC)	2	2,5	3,5	4,5
4. Coordonner les équipes de travail	2	1	2,5	3
5. Défendre le mouvement associatif et la citoyenneté	2	4,5	5	10,5
6. Appliques les techniques et méthodes quantitatives	9	6	2	15
7. Expliquer les notions fondamentales de l’économie politique	9	6,5	0	15,5
8. Interpréter l’entreprise et son environnement national et international	8	5,5	0	13,5
9. Expliquer les dispositions générales sur les lois et la règlementation	8,5	5,5	0	14
TOTAL	44,5	36	19,5	100

VII.3. Tableau de spécification des compétences générales propres

Compétences générales propres	Apprendre Mémoriser %	Comprendre Expliquer %	Appliquer Produire %	Total %
1. Construire une argumentation juridique relative aux contrats d’assurance	2	2	5	9
2. Expliquer la règlementation bancaire	1,5	1,5	2,5	5
3. Distinguer les produits et services liés à la banque/assurance	1	2,5	5	10
4. Elaborer les budgets	2,5
5. Appliquer les techniques comptables	2,5	2,5	4	9
6. Utiliser les outils financiers et statistiques	3,5	5	7,5	16
7. Appliquer les outils de la comptabilité bancaire	1	1,5	2,5	5
8. Analyser les opérations liées au fonctionnement des banques et assurances	1	1	1,5	3,5
9. Evaluer les différentes finalités des banques et assurances	1,5	2	3	6,5
10. Utiliser l’anglais pour ses applications en banque et assurance	3,5	3,5	4,5	11,5
11. Utiliser les outils de gestion dans des cas pratiques	1	1	1	3
TOTAL	25	30	45	100

VII.4. Tableau de spécification des compétences spécifiques

Compétences spécifiques	Apprendre Mémoriser %	Comprendre Expliquer %	Appliquer Produire %	Total %
1. Informer le client ou le prospect	0,6	0,6	1,2	2,4
2. Conseiller le client ou le prospect	1	3	4,2	8,2
3. Participer à l'élaboration d'une offre de produits et/ou de services pour chaque client ou prospect	1,2	1,8	3,6	6,6
4. Gérer de manière personnalisée les contrats	0,6	1,8	2,4	4,8
5. Contribuer à la fidélisation des clients et au développement du portefeuille	1,2	2	4,2	7,4
6. Appliquer les techniques bancaires	1,2	1,8	4,2	7,2
7. Appliquer les techniques de l’assurance et de la réassurance	1,2	1,8	4,2	7,2
8. Réaliser un projet d’affaire	1,2	1,8	4,2	7,2
9. Etablir le tableau de bord financier	1,2	1,8	4,2	7,2
10. Utiliser les logiciels de comptabilité et de la finance	1,8	3,6	7	12,4
11. Interpréter les faits relatifs à la micro finance	0,6	1,8	3	5,4
12. Contribuer à l’organisation du système comptable	1,2	1,8	3,6	6,6
13. Effectuer le suivi et l’optimisation de la trésorerie	0,6	1,8	2,4	4,8
14. Appliquer les techniques comptables des sociétés	1,8	1,8	3,6	7,2
TOTAL	16	29	55	100

VIII. tableau de correspondances des compétences et des enseignements

VIII.1 Compétences générales communes

Compétences générales communes	Enseignement
1. Appliquer les techniques d’expression	Anglais, Français
2. Produire un rapport	Rédaction administrative, Méthodologie de recherche
3. Utiliser les technologies de l’information et de la communication (TIC)	Informatique, Excel, Ciel Paye
4. Coordonner les équipes de travail	Management, Marketing
5. Défendre le mouvement associatif et la citoyenneté	Droit civil, Droit commercial
6. Appliquer les techniques et méthodes quantitatives	Mathématiques financières, Statistiques, Probabilité, Mathématiques générales
7. Expliquer les notions fondamentales de l’économie politique	Economie générale, Economie d’entreprise, Economie monétaire
8. Interpréter l’entreprise et son environnement national et international	Economie de l’entreprise
9. Expliquer les dispositions générales sur les lois et la réglementation	Droit civil, Introduction au droit bancaire

VIII.2. Compétences générales propres

Compétences générales propres	Enseignement
1. Construire une argumentation juridique relative aux contrats d’assurance	Droit bancaire, Droit du travail
2. Expliquer la règlementation bancaire	Comptabilité générale
3. Distinguer les produits et services liés à la banque/assurance	Produits d’assurances, Techniques bancaires
4. Elaborer les budgets	Gestion budgétaire
5. Appliquer les techniques comptables	Comptabilité générale, Comptabilité bancaire
6. Utiliser les outils financiers et statistiques	Mathématiques financières, Statistiques
7. Appliquer les outils de la comptabilité bancaire	Comptabilité bancaire
8. Analyser les opérations liées au fonctionnement des banques et assurances	Techniques bancaires, Produits d’assurances
9. Evaluer les différentes finalités des banques et assurances	Evaluation des projets, Recherche opérationnelle
10. Utiliser l’anglais pour ses applications en banque et assurance	Anglais et Anglais des affaires
11. Utiliser les outils de gestion dans des cas pratiques	Gestion commerciale, Gestion financière, Fiscalité d’entreprise

VIII.3 Compétences spécifiques

Compétences générales propres	Enseignement
1. Informer le client ou le prospect	Gestion de la clientèle
2. Conseiller le client ou le prospect	Gestion de la clientèle
3. Participer à l'élaboration d'une offre de produits et/ou de services pour chaque client ou prospect	Produits d’assurances
4. Gérer de manière personnalisée les contrats	Droit civil, Droit des obligations
5. Contribuer à la fidélisation des clients et au développement du portefeuille	Management des organisations
6. Appliquer les techniques bancaires	Economie monétaire, Technique bancaire
7. Appliquer les techniques de l’assurance et de la réassurance	Assurances générales
8. Réaliser un projet d’affaire	Evaluation des projets, Recherche opérationnelle
9. Etablir le tableau de bord financier	Analyse financière, Gestion financière
10. Utiliser les logiciels de comptabilité et de la finance	Excel, Ciel Paye
11. Interpréter les faits relatifs à la micro finance	Calcul économique, Gestion financière
12. Contribuer à l’organisation du système comptable	Gestion budgétaire, Fiscalité, Comptabilité générale
13. Effectuer le suivi et l’optimisation de la trésorerie	Recherche opération, Gestion budgétaire
14. Appliquer les techniques comptables des sociétés	Comptabilité bancaire, Comptabilité générale

VII. ARCHITECTURE PEDAGOGIQUE DU CURSSUS : 1 crédit = 10 heures

Semestre 1

Unité d’enseignement	Matières	Crédit	Déroulement du module			Volume horaire
			Cours	TD	TP
UE1 : Communication (6 crédits)	- Technique d’expression française - Anglais	3 3	24h 24h	6h 6h	- -	30h 30h
UE2 : Environnement Economique et juridique (6 crédits)	-Economie générale - Droit civil	3 3	20h 24h	10h 6h	- -	30h 30h
UE3 : Outils techniques et quantitatifs et informatique (8 crédits)	- Mathématiques générales - Statistique descriptive	3 3	20h 20h	10h 10h	- -	30h 30h
UE4 : Outils de commerce (6 crédits)	- Gestion commerciale -Marketing	3 3	20h 24h	10h 6h		30h 30h
UE 5 : Outils de gestion (7 crédits)	- Comptabilité Générale - Correspondance commerciale	3 3	30h 20h	10h 10h		40h 30h
UE 6 : Informatique (2 crédits)	Informatique générale	2	20h		10h	30h
Total Global		33	236h	84h	10h	330 h

Semestre 2

Unité d’enseignement	Matières	Crédit	Déroulement du module			Volume horaire
			Cours	TD	TP
UE1 : Communication (6 crédits)	- Technique d’expression Française - Anglais	3 3	24h 24h	6h 6h	- -	30h 30h
UE2 : Environnement Economique et juridique (6 crédits)	-économie d’entreprise - droit commercial	3 3	20h 24h	10h 6h	- -	30h 30h
UE3 : Outils techniques et quantitatifs (6 crédits)	- Maths Financières - calculs commerciaux	3 3	20h 20h	10h 10h	- -	30h 30h
UE4 : Outils Monétaires et Bancaires (6 crédits)	- économie monétaire - technique bancaire	3 3	20h 24h	10h 6h		30h 30h
UE 5 : Outils de gestion (7 crédits)	- Comptabilité Générale -Analyse financière	4 3	30h 20h	10h 10h		40h 30h
UE 6 : Informatique (2 crédits)	Excel	2	20h		10h	30h
Total Global		33	236h	84h	10h	330 h

Semestre 3

Unité d’enseignement	Matières	Crédit	Déroulement du module			Volume horaire
			Cours	TD	TP
UE1 : Communication (6 crédits)	- Technique d’expression Française - Anglais	3 3	24h 24h	6h 6h	- -	30h 30h
UE2 : Outils techniques et quantitatifs (5 crédits)	- Probabilité - Calculs Economiques	2 3	15h 15h	5h 5h	- -	20h 20h
UE3 : Outils Monétaires et Bancaires (6 crédits)	- Economie monétaire -Technique bancaire	3 3	20h 24h	10h 6h		30h 30h
UE4 : Outils de gestion (9 crédits)	- Comptabilité Générale - Comptabilité Bancaire - Gestion financière	3 3 3	20h 20h 15h	10h 10h 5h		30h 30h 20h
UE5 : Informatique et juridique (6 crédits)	Ciel paye Produits d’assurance	3 3	25h	5h	30h	30h 30h
Total Global		32	202h	68h	30h	320 h

Semestre 4

Unité d’enseignement	Matières	Crédit	Déroulement du module			Volume horaire
			Cours	TD	TP
UE1 : Communication (6 crédits)	- Technique d’expression Française - Anglais	3 3	24h 24h	6h 6h	- -	30h 30h
UE2 : Eléments administratifs et juridiques (4 crédits)	- Rédaction Administrative - Droit du Travail	2 2	15h 15h	5h 5h	- -	20h 20h
UE3 : Outils Monétaires et Bancaires (6 crédits)	- Economie monétaire -Technique Bancaire	3 3	20h 24h	10h 6h		30h 30h
UE4 : Outils de gestion (6 crédits)	- Fiscalité de l’entreprise - Comptabilité Bancaire	3 3	20h 20h	10h 10h		30h 30h
UE5 : Informatique et juridique (6 crédits)	Ciel paye Produits d’assurance	3 3	25h	5h	30h	30h 30h
Total Global		28	187h	63h	30h	280 h

Semestre 5

Unité d’enseignement	Matières	Crédit	Déroulement du module			Volume horaire
			Cours	TD	TP
UE1 : Comptabilité et gestion (6 crédits)	- Comptabilité Bancaire - Gestion Financière - Gestion de la Clientèle	3 3 3	40h 30h 20h	10h 10h 10h	- -	30h 30h 30h
UE2 : Outils de prise de décision (6 crédits)	- Recherche Opérationnelle - Management des Organisations	3 3	20h 20h	10h 10h	- -	30h 30h
UE3 : Environnement Monétaire et juridique (6 crédits)	- Economie Monétaire -Produits d’assurance	3 3	20h 24h	10h 6h		30h 30h
UE4 : Méthodologie et stage (6 crédits)	- Stage - Rapport	5 4			30h 30h	30h 30h
Total Global		27	174h	66h	60h	270 h

Semestre 6

Unité d’enseignement	Matières	Crédit	Déroulement du module			Volume horaire
			Cours	TD	TP
UE1 : Comptabilité et gestion (6 crédits)	- Comptabilité Bancaire - Gestion Budgétaire	3 3	40h 30h	10h 10h	- -	50h 30h
UE2 : Finance et performances des entreprises (6 crédits)	- Evaluations des Projets - Fiscalité de l’entreprise	3 3	20h 20h	10h 10h	- -	30h 30h
UE3 : environnement juridique (6 crédits)	- Droit Bancaire -Produits d’assurance	3 3	20h 24h	10h 6h		30h 30h
UE4 : Méthodologie et stage (6 crédits)	- Stage - Rapport	5 4			30h 30h	30h 30h
Total Global		27	144h	56h	60h	270 h

Tableau récapitulatif

Compétences	Compétences Générales Communes	Compétences Générales Propres	Compétences Spécifiques	Total
Nombre de crédits	44	62	74	180
Pourcentage VH	24,5	34,5	41	100

IX. EVALUATION

Le programme de la licence Assurances Banque et Finance est réparti sur six semestres. Les examens sont organisés au cours du semestre. Les étudiants sont autorisés à s’inscrire dans les UE des semestres suivants qui ne nécessitent pas des prérequis. Ainsi, à la fin de chaque semestre, une notification est faite pour la croissance. D’autre part, au-delà des examens semestriels, chaque enseignement fait l’objet de contrôles continus tout au long des semestres.

Le stage fait l’objet d’un mémoire basé sur une problématique propre en Assurances et Banque, soutenu oralement devant un jury composé d’universitaires et de professionnels.

La licence est décernée aux étudiants qui ont obtenu une moyenne générale égale ou supérieure à 10/20 à l’ensemble des unités d’enseignements, et au mémoire de stage.

Les modalités d’évaluation sont fixées en début de chaque année par note de service.